El Intermediario financiero es la figura profesional que desempeña el papel de intermediario para la venta o compra en el mercado en nombre de sus propios clientes, tanto de organismos privados como públicos, como las grandes empresas.

La profesión del intermediario financiero está muy alejada de la del corredor de seguros, ya que este último realiza la tarea de mediador entre el cliente y la compañía de seguros, revelando una verdadera financiación profesional capaz de identificar la operación que puede ofreciendo un servicio de consultoría que se desarrolle en absoluta autonomía de los intereses de los seguros de tal manera que garantice al cliente una transparencia extrema que pueda garantizar los beneficios de los clientes en términos de ganancias. Esta profesión difiere del intermediario financiero porque su profesión se define como un intermediario que tiene la función de vender o comprar en el mercado en nombre de terceros un producto que se considera mejor y, por lo tanto, resulta más conveniente en relación con la relación calidad-precio. para las necesidades del cliente. El agente, entonces, trata de hacer que sus clientes ganen de la manera más segura posible. Para llevar a cabo este trabajo, es necesario, entonces, tener un conocimiento muy preciso y extenso de los mercados financieros, que también está acompañado por una considerable experiencia económica que nos permite comprender las tendencias de los mercados nacionales e internacionales.

Contrariamente a la creencia popular, para ejercer la profesión de corredor financiero no necesariamente tiene que estar en posesión de un título, aunque este título sigue siendo un requisito preferencial, especialmente si se le lleva a elegir economía, comercio y derecho. Luego, una vez que tenga un título, es recomendable ir en busca de una pasantía o una pasantía para poner a prueba sus habilidades, después de lo cual generalmente realiza una maestría o un MBA, o una maestría en administración de empresas. considerado uno de los maestros más famosos en este campo y con base, luego, en el nivel alcanzado, es posible emprender tres formas diferentes:

El intermediario financiero, que es el modelo a seguir en el que uno se encuentra trabajando en una empresa internacional y se basa principalmente en la capacidad de hacer que sus clientes ganen lo máximo posible;

El agente de descuento, un rol que resulta ser importante incluso si se logran ganancias limitadas. Por lo general, usted recibe un salario fijo y no sobre la base de las comisiones que se han generado, como ocurre con la cifra del agente financiero. El propósito de esta profesión es ayudar a los clientes sin dar consejos, por lo tanto, una profesión basada principalmente en el servicio más que en el éxito personal. Para llevar a cabo esta actividad, uno debe ser consciente de los tipos más variados de inversión, a diferencia del corredor que se especializa en ciertas áreas de inversión;

Finalmente, está el corredor bancario, un rol que tiene la tarea de ayudar a los clientes de su banco.

Si bien parece que ya se trata de una capacitación adecuada, en realidad, el camino para convertirse en un intermediario financiero es aún largo: de hecho, para desempeñar esta profesión, necesita calificaciones que se pueden adquirir en forma de exámenes; Naturalmente, cuantos más exámenes consigas, mejor será nuestra posición:

La Serie 7: examen que es administrado por FINRA (Autoridad Reguladora de la Industria Financiera) y que permite adquirir la calificación para ejercer el corredor de valores u obtener la autorización para vender todos los valores e inversiones, excepto en el sector inmobiliario;

La Serie 63, una prueba enfocada casi totalmente en la gestión de capital;

La serie 65, examen que permite el uso de plataformas de gestión profesional;

La Serie 3, una prueba que permite la venta de contratos de futuros de productos básicos o contratos en los que estamos obligados a intercambiar una cierta cantidad de productos en una fecha preestablecida y a un precio determinado previamente durante el contrato;

La Serie 31, la prueba que permite la venta de fondos de futuros administrados, es decir, las inversiones definidas como alternativas que hacen una contribución decisiva para optimizar el perfil de riesgo y el desempeño de la cartera de clientes en la medida de lo posible. Después de completar todos los exámenes que estamos interesados ??en obtener, puede registrarse en FINRA / NFA y luego inscribirse en la Comisión de Valores de cada estado y luego obtener la calificación completa para ejercer como agente financiero.